私たち夫婦が新居を購入したのは
2025年2月。
そして今年、
初めて迎える確定申告。
住宅ローン控除を受けるには
初年度のみ確定申告が必要。
その後は毎年、
勤務先の年末調整で手続きができる。
つまり、
この最初の申告が一番大事。
今回の手続きでは、
あらかじめローンを組んでいる金融機関で
マイナンバーカードの連携を済ませていた。
すると金融機関 → 税務署という形で
住宅取得資金に係る借入金の年末残高調書が
自動で提出される仕組み。
これはかなり便利。
税務署に行く必要もなく、
自宅からe-Taxで手続きができる。
3月に入ってすぐ、
e-Taxで初年度申告を開始。
平日の昼間だったけれど、
とにかくサーバーが混雑していた。
せっかく入力した項目が、
サーバーエラーのたびに白紙に戻る。
PCに慣れている私たちでも
「まぁ、こんなものだよね…」と苦笑い。
でもこれ、
PC操作に慣れていない人には
なかなかハードだと思う。
住宅購入時の
・売買契約書
・物件情報 →住宅性能評価によって控除額が変わる
・不動産登記
・住宅ローン関係の書類
など、
色々な書類を引っ張り出しながら
なんとか入力を進めていく。
ところが。
どこを探しても
見当たらない書類があった。
金融機関から
1月頃に郵送されているはずの
「住宅ローンの年末残高証明書」
これが見つからない。
ここで手続きは一旦中断。
金融機関へ
再発行の依頼をすることに。
この日の確定申告作業は
ここで終了した。
でも、
3月に入ってすぐ始めておいてよかった。
足りない書類があっても
今から再発行を依頼すれば
申告期限には間に合いそう。
やっぱりこういう手続きは
早め早めが大事。
そんなことを
改めて実感した1日だった。
🌿今日の整理
✔ 住宅ローン控除は初年度のみ確定申告が必要
✔ 2年目以降は年末調整で手続き可能
✔ e-Taxは混雑すると入力が消えることも
✔ 年末残高証明書は必須書類
✔ 手続きは早めに始めるのが安心
